В современную эпоху стремительного развития финансовых технологий в наш повседневный лексикон плотно вошли такие понятия как трейдинг, инвестиции, майнинг и брокерство. Однако за красивой терминологией и обещаниями финансовой независимости часто скрываются изощренные криминальные схемы. Доверчивость и недостаточная осведомленность граждан в сфере цифровых активов делают их идеальной мишенью для кибераферистов.
Сладкие обещания в мессенджере
Жертвой такой схемы стал 56-летний рабочий из города Миоры. Мужчина зашел в социальные сети и заинтересовался рекламой легкого и быстрого заработка на торговле криптовалютой. Вскоре в мессенджере Telegram с ним связался так называемый персональный брокер.
Первоначальное общение строилось по классическому сценарию. Собеседник из сети осыпал жителя Миор сложными, но притягательными профессиональными терминами, рисовал графики стремительного роста виртуальных активов и гарантировал многократное увеличение вложений. Все, что требовалось от мужчины на первом этапе — это зарегистрироваться в специальном мобильном приложении и начать регулярно пополнять указанные банковские счета. Аферисты уверяли, что каждая внесенная сумма будет приносить стабильный и высокий пассивный доход.
Финансовое пике и долги
Увлекшись виртуальным успехом, мужчина потерял связь с реальностью. Постепенно процесс торговли превратился для него в самую настоящую лудоманию — болезненную психологическую зависимость от процесса ожидания легкой выгоды.
Чтобы подпитывать свой игровой счет на бирже, житель Миор пошел на крайние меры. Первым делом он перевел на счета мошенников все личные денежные накопления, а также сбережения своей семьи. Когда собственные деньги закончились, мужчина начал оформлять кредиты в банках и одалживать крупные суммы у друзей и знакомых. Дошло до того, что он стал приобретать дорогую бытовую технику и электронные гаджеты в лизинг и рассрочку, после чего мгновенно перепродавал новенькие вещи с рук за бесценок ради получения наличных.
Каждую добытую копейку гражданин незамедлительно переводил на указанный брокером криптовалютный кошелек, зарегистрированный на иностранной торговой площадке. При этом ключевая деталь обмана заключалась в том, что сам инвестор, в отличие от контролировавших процесс кураторов, никакого доступа к этому криптокошельку не имел.
Отрезвление спустя 9 месяцев
Афера продолжалась на протяжении девяти месяцев. Все это время мошенники умело поддерживали в мужчине иллюзию успешной торговли, показывая рисованные графики прибыли в приложении. Отрезвление наступило лишь тогда, когда гражданин попытался вывести хотя бы часть заработанных денег, но столкнулся с требованием оплатить очередную несуществующую комиссию и страховку.
Осознав, что попал в сети преступников, потерпевший обратился за помощью в милицию. К этому моменту общая сумма его материальных потерь составила 74 000 белорусских рублей.
Правоохранители предупреждают
Сотрудники органов внутренних дел в очередной раз призывают граждан проявлять максимальную благоразумность и напоминают:
- любые предложения быстрых, легких и гарантированных высоких доходов в интернете — это в ста процентах случаев мошенничество;
- настоящие брокеры и инвестиционные компании работают исключительно на основании лицензий и никогда не ведут финансовую деятельность через личные переписки в мессенджерах;
- не переводите денежные средства на неизвестные расчетные счета, электронные кошельки и сторонние торговые платформы по указанию людей, с которыми вы знакомы только виртуально.
По материалам телеграм-канала "Цифровая грамотность".
